浦发银行客户经理协助企业骗取票据承兑,还贷无望筹款1000万“倒贷”

2020-04-16 09:08:20 290

记者查阅了相关判决书,发现上述案件的爆发不是欺诈活动的发生,而是虚假的增值税发票案件。 据了解,公安机关发现菩提果果公司虚假开具增值税专用发票,该公司也是王某斌等人骗取贷款的主体。  

判决书显示,2013年,魏某通过贷款中介人张某介绍并认识了上海开发银行石家庄分行前客户经理王某斌。 双方沟通后,魏为从菩提果国购买线材为交易背景,并提供了会计师事务所的审计报告和购销合同等材料向上海发展银行石家庄分行申请贷款。  。 为此,魏某提供了位于安平县中南南路的房地产和国有土地使用权作为抵押,并与上海开发银行石家庄分行签订了大抵押合同。  

石家庄万辉房地产评估有限公司(以下简称“万辉评估公司”)评估魏先生提供的抵押品的价值。 据了解,万辉评估公司联系了王某彬,他要求对抵押品的价值进行高估。 万汇评估公司的工作人员作证说:“当时王某斌打电话给我,为了能够向企业提供更多的贷款,要求评估价值要高于实际价值,而房地产评估报告我们 在合理范围内更高。”  

根据以上贷款信息,王某斌作了不真实的信用调查报告,使菩提果果公司可以从上海开发银行石家庄分行获得为期一年的4000万元贷款授信额度。  2014年1月7日,魏某以菩提水果公司名义,从上海浦东发展银行石家庄分行办理存款业务,存款3000万元,承兑汇票6000万元,为期六个月。  

贷款到期后,魏某无法偿还,所以他与张某商讨继续向上海开发银行石家庄分行“贷款”。 为了不影响业绩,王某斌亲自筹集了1000万元,再加上张某和菩提果国公司的自有资金来偿还以前的贷款。  

在这方面,证人甘的证词说:“我是张公司的会计。  2014年7月,张说,菩提果果需要3000万元的贷款。 转到Bodhi Guoguo公司的公共帐户,并对资本金进行进一步说明。 张某筹集了1800万元,王某斌筹集了1000万元,公司支付了200万元。 贷款贴现后,钱将退还给相应的贷方。  ”  

根据判决书,王某斌随后向浦发银行衡水银行介绍了“信贷”业务,以继续进行此过程。 贷款业务也从承兑汇票改为了国内信用证。  

据上海浦东发展银行衡水银行客户经理余某说:“王某斌当时打电话给我,说他以前是从安平县的客户那里借的。 融资业务已经还清,抵押程序正常,但他即将离开,他想在衡水当地的浦东发展银行向客户抵押贷款。 后来,又向企业开具了4280万元的信用证。  

从那时起,菩提果果案开始了,魏某,王某斌等先后退回该案。 法院一审判决王某斌犯有欺诈性接受票据罪,判处有期徒刑4年,罚款15万元。 宣判后,王某彬提出上诉:“我应承担因工作疏忽而引起的法律责任,但这不构成欺诈性地接受票据罪。”  

衡水市中级人民法院二审认为,上述贷款申请业务审查的客户经理王某斌了解贷款人魏某的实际情况,业务状况和财务状况。 企业在控制本案涉及的贷款业务时申请贷款。 它不符合银行贷款申请的要求,仍然可以指导和修改Wei所提供的信息,并编写明显与事实不符的信用报告,从而帮助Wei Mou贷款并终欺骗了银行承兑汇票, 欺诈性接受罪。  

后,二审法院驳回了王某彬的上诉,维持了一审判决。