票交所发文规范电票业务代理

2020-04-24 11:10:44 114

4月16日,为加强电子商务票据的代理管理,规范电子商务票据的代理行为,上海证券交易所发布了《关于印发《电子商务票据业务代理人管理规定》的通知。 以“公告”为准)附于《电子商业票据业务代理人管理规定》(以下简称《规定》)。  

Part 1《规程》重点内容解读
票交所发文规范电票业务代理第1部分解释“法规”的主要内容  

(1)“规定”的范围和基本概念  

1.“规定”的范围  

本法规适用于通过电子商业票据系统(ECDS)进行电子商业票据业务代理的金融机构。 中国的票据交易系统不提供电子商业票据业务代理模式。  

2.电子客票业务代理的含义  

在“程序”中,电子票务业务代理是指未与电子汇票系统直接连接(包括自治直接连接和集中访问直接连接)的金融机构。 商业汇票业务的商业交易方法。  

代理机构是指提供电子商业汇票业务代理服务的电子商业汇票系统的系统参与者。 代理机构是指通过代理机构处理电子汇票业务的金融机构。  

(2)代理商应满足的条件和责任  

1.代理商应符合的条件  

(1)已连接中国的票据交易系统和电子商业票据系统;  (二)具有健全的内部控制和风险管理机制,并具有相应的风险识别和承受能力;  (三)具有提供金融机构技术力量的代理服务能力;  (四)制定了电子商业票据业务代理人的内部管理制度和操作程序;  (五)上海证券交易所规定的其他条件。  

2.代理商的职责  

代理商应审查代理商为电子商业汇票业务签发的证书的真实性,完整性和合规性,并对代理商的真实性及其开通电子商务汇票业务代理服务的真实意愿负责。  

提供电子商业票据业务代理服务的代理机构不得有以下行为:  

(1)以任何形式处理代理商的电子商业票据业务;  (2)限制代理商的合法电子商业票据业务;  (三)未经上海证券交易所或者代理机构同意截取,泄露或者使用代理机构的业务信息;  (四)影响上海证券交易所系统和业务安全的其他行为。  

(3)代理商要满足的条件和注意事项  

1.代理商要满足的条件  

(1)依照法律法规成立,并有权处理票据业务;  

(2)已连接到中国票据交易系统;  

(3)法人没有直接连接到电子商业汇票系统;  

(4)无法通过其他机构处理电子商业草案业务代理;  

(5)上海证券交易所规定的其他条件。  

2.代理商需要注意的事项  

(1)代理商只能选择一个人民币同业结算帐户来处理电子商业汇票业务。  

(2)代理机构不得将人民币同业人民币结算账户出租或出借给其他第三方使用。  

(3)如果代理机构直接连接到电子商业汇票系统,则应停止其所有分支机构作为商业代理机构处理新的电子商业汇票业务。  

(4)监督管理  

上海证券交易所在中国人民银行的指导下监督和管理业务代理,实施备案批准制度,并规范不合法的代理机构的业务行为。  

代理商应在每年的1月31日之前由法人向上海汇票局报告其电子商务电汇业务的代理商状态。  

Part 2《通知》提示工作方向
票交所发文规范电票业务代理第2部分“通知”提示工作方向  

《条例》发布后,营业机构的有关机构应当从以下三个方面开展工作:  

(1)自《条例》发布之日起,将按照《条例》的有关规定进行电子商业票据业务机构的补充,变更,提取和日常管理。  

(2)在《实施细则》发布之前已经为电子商业汇票提供代理服务的金融机构应进行以下工作:  

对电子商业票据的代理机构状况进行全面的自查,并于2020年6月30日前向上海汇票局提交自查报告。如果不符合本规定的要求, 应及时纠正。  

根据《条例》第12条和第21条的要求,法人实体应在2020年6月30日之前在上海证券交易所备案。  

(3)代理机构和代理机构应按照《条例》的要求制定和完善内部业务系统,操作程序和服务协议,以防止代理机构承担电子商业票据的风险。  

第3部分摘要  

在过去的几年中,由于电子客票系统的访问系统不足,出现了许多电子客票代理商的风险事件,例如被代理商租借以及将同行业的家庭借给第三方 。 近年来,随着监管部门对电子客票业务机构的监管的加强,此类风险事件已大大减少。  

《条例》借鉴了电子客票业务代理人的监督经验,并明确规定了电子客票业务代理人必须满足的条件和职责,程序,监督和管理。 代理商将实现“要遵循的规则”。